Coinbase : Comment ça fonctionne? Voici mon avis

Coinbase est une plateforme qui vous permet d’acheter, de vendre différentes crypto-monnaies, et de suivre l’évolution de leur valeur sur le marché. Cette plateforme est très utile pour ceux qui achètent des crypto-monnaies à des fins d’investissement et qui ont besoin de suivre la hausse, la baisse ou la volatilité des cours. Comment ça fonctionne? Quel est mon avis? Vous allez tout savoir! 😉

Coinbase entre en bourse à Wall-Street

Coinbase a été créée en 2012 à San Francisco. Neuf ans après, les débuts en bourse de la plateforme d’échange de crypto-monnaies Coinbase ont surpris tout le monde et encore davantage pour les résultats obtenus au cours de la première journée : le titre, en effet, a grimpé à l’ouverture à 381 $, enregistrant une augmentation de 52 % par rapport à son prix de référence, fixé par le Nasdaq à 250 $ !

L’entrée en bourse marque un grand tournant pour le monde des crypto-monnaies et pour la finance traditionnelle. En effet, depuis leur création, les crypto-monnaies étaient snobées et suscitaient de vraies craintes de la part des investisseurs, analystes et autorités monétaires.

Le logo de Coinbase

Coinbase : fonctionnalités et sécurité des données sensibles

Outre la simple fonction de vente et d’achat de crypto-monnaies, la plateforme dispose également de fonctionnalités supplémentaires.

En créant son propre portefeuille numérique dans lequel seront stockées les crypto-monnaies achetées, l’utilisateur et investisseur peut :

  • Suivre la position sur le marché des devises achetées 
  • Planifier des achats récurrents sur une base quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle, investir dans les crypto-monnaies progressivement ou encore selon un plan précis 

Coinbase, en plus de sa version web, est également disponible en tant qu’application mobile sur le Play Store de Google et l’App Store d’Apple.

Sur le plan technologique et numérique, les transactions et les activités annexes sur Coinbase se déroulent dans une sécurité maximale :

  • Stockage hors ligne de 98 % des fonds des clients, afin d’éviter tout vol ou perte de fonds 
  • Stockage des monnaies virtuelles dans des coffres-forts digitaux répartis géographiquement dans le monde entier 
  • Stockage de données sensibles et personnelles (comme les numéros de compte bancaire) en dehors des réseaux et serveurs Internet de la plateforme utilisateur
  • Division et répartition des données en mode redondance, avec chiffrement AES-256, et copie de celles-ci sur des lecteurs USB FIPS-140
  • Stockage des unités de sauvegarde et des copies papier dans des coffres-forts physiques répartis géographiquement dans le monde entier 
  • Accès à la plateforme Coinbase par systèmes d’authentification à deux conditions : en effet, il est demandé de saisir, en plus de son propre mot de passe, un code unique reçu par SMS ou appel téléphonique 
  • Gestion du trafic du site web par le protocole de cryptage SSL (https) 
  • Gestion des portefeuilles et des clés privées avec un cryptage AES-256 
  • Utilisation de filtres d’injection SQL et vérification des requêtes POST, PUT et DELETE pour prévenir les attaques CSRF 

Des mesures internes à l’entreprise participent également à la sécurité des fonds, des données et des transactions.

Premièrement, le recrutement des employés de Coinbase a lieu après une vérification des antécédents criminels. Secondo, chaque appareil connecté de l’entreprise utilise des mots de passe distincts. Enfin, tous les employés doivent crypter le contenu des disques durs des ordinateurs de travail, utiliser des mots de passe complexes et activer la fonction de verrouillage de l’écran.

Coinbase offre également la possibilité d’ajouter et de vérifier votre compte bancaire en effectuant un dépôt, quelle que soit sa taille, par virement SEPA. La vérification a lieu dans un délai d’environ deux jours et, c’est seulement après que vous pouvez utiliser ce compte pour effectuer toutes vos transactions sur Coinbase.

Quelles sont les différences avec les autres plateformes de trading sur les crypto-monnaies ?

Coinbase se caractérise par sa possibilité d’acheter et de vendre les principales crypto-monnaies actuellement sur le marché.

Par rapport à d’autres plateformes, comme eToro, vous ne pouvez pas avec Coinbase procéder à l’achat d’actions et de produits financiers autres que les crypto-monnaies.

Limiter son champ d’action aux monnaies virtuelles permet toutefois sur Coinbase d’avoir un très large choix d’investissement : en effet, la plateforme prend actuellement en charge pas moins de 22 crypto-monnaies, contre 15 par exemple pour eToro, l’une des plateformes du genre les plus connues et les plus utilisées.

Par contre, Coinbase ne propose pas de solutions comme le trading sur marge, ni de fonctionnalités sociales comme le CopyTrading d’eToro, qui rappelons-le permet à ses utilisateurs d’émuler les stratégies d’investissement et les transactions effectuées par d’autres traders performants.

Cependant, des fonctionnalités telles que Coinbase Earn ou Coinbase PRO, permettent respectivement de gagner des crypto-monnaies gratuitement et d’effectuer des actions de trading à un niveau plus professionnel.

Coinbase Earn : c’est quoi ?

Earn est une fonctionnalité de Coinbase qui vous permet d’approfondir vos connaissances sur les cryptos monnaies et leurs marchés et de gagner des crypto-monnaie! 😉 . Concrètement, vous regardez une série de vidéos sur les crypto-monnaies et on vous offres des cryptos !

Le processus est simple : il suffit d’être titulaire d’un compte sur Coinbase (dont le coût d’ouverture est gratuit) et de choisir la rubrique Earn.

Dans cette rubrique, vous pourrez voir quelles crypto-monnaies offrent des services de formation rémunérés. Une fois les vidéos de formations regardées et le questionnaire de fin validé, les tokens correspondants seront immédiatement crédités sur votre portefeuille numérique.

La valeur maximale que vous pouvez obtenir avec Earn est de 300 $.

Quelles sont les crypto-monnaies à trader avec Earn Coinbase ?

  1. Zcash (ZEC)
  2. Tezos (XTZ)
  3. EOS (EOS)
  4. Orchid (OXT)
  5. Ox (ZRX)
  6. Dai (DAI)
  7. Stellar Lumens (XLM)
  8. Kyber Network (KNC)
  9. Basic Attention Token (BAT)
  10. Nucypher (NU)
  11. Graph (GRT)
  12. Celo (CGLD)
  13. Maker (MKR)
  14. Band Protocole (BP)
trading bitcoin
Un véritable engouement pour le trading du Bitcoin

Combien coûte un trading avec Coinbase ?

L’ouverture d’un compte Coinbase, ainsi que le maintien d’un portefeuille, sont totalement gratuits. Il existe cependant des coûts associés à l’achat et à la vente de crypto-monnaies par le biais du système d’échange mis à disposition, principalement basés sur un système de spreads et de frais fixes ou variables.

Les coûts d’achat et de vente des crypto-monnaies

Le spread appliqué par Coinbase est de 0,50 point de pourcentage pour toutes les transactions d’achat et de vente de crypto-monnaies. Ce pourcentage n’est toutefois pas fixe, mais peut varier légèrement en fonction de la fluctuation des prix du marché des crypto-monnaies.

En plus du spread, Coinbase applique également une commission aux transactions, qui est essentiellement le poste de coût le plus élevé : cette commission peut être fixe ou variable, c’est-à-dire déterminée en fonction du type de paiement choisi, de l’actif ou de la zone géographique.

Les frais fixes appliqués sont les suivants :

  • 0,99 € pour les transactions de 10 € ou moins 
  • 1,49 € pour les transactions comprises entre 10 et 25 € 
  • 1,99 € pour les transactions entre 25 et 50 € 
  • 2,99 € pour les transactions entre 50 et 200 €
  • 0,15 € dans le cas de virements bancaires

Les commissions variables, quant à elles, sont principalement calculées en pourcentage et correspondent à :

  • 1,49 % dans le cas des paiements “standard” 
  • 3,99 % dans le cas de paiements instantanés (uniquement si des cartes de débit sont utilisées comme moyen de paiement) 

Coinbase offre également la possibilité de convertir des crypto-monnaies, c’est-à-dire de vendre une crypto-monnaie contre l’achat d’une autre, au sein d’une même transaction.

Le spread perçu par Coinbase pour ces transactions est de 2,00 % : toutefois, cette marge peut changer en fonction des différentes fluctuations du marché. Les opérations de conversion de crypto-monnaies, en revanche, sont exemptées de commissions.

Comment acheter et vendre des crypto-monnaies avec Coinbase ?

Le processus d’achat et de vente de crypto-monnaies avec Coinbase est assez simple. Tout d’abord, vous activez votre compte en confirmant votre adresse électronique et votre numéro de téléphone, tout en indiquant le mode de paiement que vous préférez utiliser (choix entre un compte bancaire et une carte de débit/crédit). Le choix entre les deux modes de paiement est principalement lié aux montants investis : le compte courant est, en effet, la solution recommandée pour la gestion de montants particulièrement importants.

L’opération d’échange aura alors lieu sur le portefeuille de crypto-monnaies choisi, qui peut être celui fourni par Coinbase ou bien un autre portefeuille boursier déjà détenu par l’utilisateur.

Pour effectuer des transactions, il vous suffit de sélectionner “Effectuer des transactions” sur votre tableau de bord et de choisir si vous voulez acheter des crypto-monnaies en utilisant l’un des instruments de paiement enregistrés.

Coinbase vous permet également de déterminer en amont le montant que vous comptez acheter/vendre, en choisissant entre la monnaie fiduciaire (c’est-à-dire la monnaie légale donc l’euro) et les crypto-monnaies. Une fois l’opération terminée, il suffira de donner la confirmation et la plateforme réalisera de manière autonome l’opération choisie.

Dans la section Comptes, vous pourrez voir les devises achetées ou vendues. En outre, toutes les opérations sont effectuées dans un délai très court, compte tenu de l’extrême volatilité des différentes valeurs des crypto-monnaies.

Quelles crypto-monnaies sont disponibles sur Coinbase ?

Comme prévu, Coinbase offre aujourd’hui la possibilité de vendre et d’acheter un nombre assez important de cryptocurrences, notamment :

  • Bitcoin 
  • Ethereum
  • Bitcoin Cash 
  • Litecoin 
  • EOS 
  • Tezos 
  • Stellar Lumens 
  • Ethereum Classic 
  • Dash

Ainsi que de nombreuses autres, moins connues ou utilisées, qui ont toutefois passé un contrôle de “fiabilité” par la plateforme.

Coinbase Pro

coinbase_pro
L’interface de Coinbase Pro

Coinbase PRO représente la fonction de la plateforme dédiée à tous les traders expérimentés qui effectuent des opérations de trading de crypto-monnaies de manière professionnelle ou avancée. En fait, la structure de la plateforme ressemble à celle des grandes plateformes de trading utilisées pour acheter et vendre des titres en bourse.

Vous pouvez accéder à la version PRO sans payer de frais supplémentaires, ni fournir de garanties quelconques, car il s’agit simplement d’une version “plus complète” de la plateforme de base et elle est parfaitement intégrée à celle-ci.

Avec la version PRO de Coinbase, il est possible d’investir dans toutes les crypto-monnaies présentes dans la version de base, comme le Bitcoin, l’Ethereum, le Ripple, le Bitcoin Cash, l’Ether Classic, l’OMG et d’autres, en utilisant l’USDC comme monnaie de courtage, une monnaie stable qui permet de rattacher la valeur des transactions au dollar.

Coinbase PRO applique les mêmes frais et commissions que Coinbase :

Une commission plus avantageuse de 0,5 % sur toutes les transactions d’achat ou de vente, pour ceux qui ont tendance à effectuer un plus grand nombre de commissions dans la même journée.

Un spread calculé sur la différence entre le prix d’achat et de vente proposé par le marché.

Les coûts et le fonctionnement de Coinbase PRO montrent clairement que cette plateforme n’est pas du tout dédiée à ceux qui abordent le monde des crypto-monnaies pour la première fois, mais à tous ceux qui investissent de grandes quantités de capitaux selon des stratégies de trading précises.

Quelles sont les fonctionnalités de Coinbase PRO ?

Les fonctionnalités spécifiques de la version PRO de Coinbase sont au nombre de 4 :

  • Ordres limites et stop : sur Coinbase Pro, vous pouvez utiliser des ordres au marché (c’est-à-dire acheter et vendre au prix actuel sur la plateforme), ou utiliser des ordres limites et stop (c’est-à-dire des ordres qui ne sont exécutés par la plateforme que lorsque la crypto-monnaie atteint le prix fixé par l’utilisateur, à la fois décroissant, pour les opérations stop, et croissant, pour les opérations limites) 
  • Graphique : grâce à la fonction graphique fournie, bien qu’elle ne soit pas particulièrement avancée, il est possible d’effectuer une analyse technique sur la performance des opérations en mode visuelle
  • Carnet d’ordres : cette fonction vous permet de consulter à l’écran et en temps réel les offres d’achat et de vente des investisseurs au marché de négociation, pour décider ensuite des actions à entreprendre. Le carnet des ordres est aussi visualisable à travers des graphiques
  • Slippage : déclaration de l’écart entre le prix demandé et le prix d’exécution de la transaction avant de passer l’ordre

Dois-je utiliser la version PRO ?

Tout d’abord, la mise à niveau vers Coinbase PRO est totalement gratuite.

Sur la base de ce qui a été expliqué jusqu’à présent, il est possible de comprendre que la version PRO présente de nombreux avantages par rapport à la version de base :

  • La vitesse d’exécution des opérations est presque instantanée et valable également pour les opérations de trading à court terme 
  • Vous pouvez également investir dans des crypto-monnaies moins populaires que les célèbres Bitcoin et Ethereum 
  • Vous pouvez déposer des crypto-monnaies sur la plateforme directement à partir de votre portefeuille externe, avec une plus grande simplification des coûts de dépôt ou de retrait de fonds et, à coût zéro 

D’autre part, l’utilisation de la version PRO présente également quelques inconvénients :

  • Les commissions sont particulièrement élevées, surtout pour ceux qui investissent de petits montants 
  • La plateforme n’est pas aussi facile à utiliser que la version de base, car elle est destinée aux traders avancés

Verdict et avis final sur la plateforme Coinbase

Mon avis sur Coinbase est très positif

Je conseille sincèrement la plateforme Coinbase à tous ceux qui ont l’intention d’acheter et de vendre des crypto-monnaies en toute sécurité. Si vous êtes un trader professionnel de crypto-monnaies, vous pouvez également opter pour Coinbase Pro, une plateforme professionnelle qui vous permettra d’affiner l’orientation de vos échanges financiers sur un choix extraordinaire de crypto-monnaies.

Mais, même pour les néophytes, Coinbase montre déjà un potentiel intéressant :

  • L’ouverture du compte est très simple, tout comme les opérations de dépôt et de retrait 
  • Vous disposez de 22 crypto-monnaies à trader à des conditions très compétitives 
  • De nombreuses ressources gratuites d’information et de formation que vous pouvez choisir de regarder autant que vous le souhaitez. Certaines de ces ressources gratuites, grâce à Coinbase Earn, vous permettront de gagner des crypto-monnaies gratuitement !
  • Une assistance clientèle toujours disponible 

Et… si vous n’êtes toujours pas convaincu, il n’y a rien de mieux que d’expérimenter tout cela gratuitement ! Mais surtout, n’oubliez pas qu’il y a des frais et commissions à régler ce qui ampute parfois sérieusement vos gains. Gagner de l’argent en tradant les crypto-monnaies est déjà difficile, si en plus on prélève des frais, ça devient très compliqué d’être dans le vert. Mis à part les frais relativement chers, j’estime que Coinbase est fiable et efficace.

Comment découvrir et s’inscrire sur Coinbase?

Pour découvrir plus en détail Coinbase et s’inscrire, il suffit de suivre ce lien: Coinbase. Le processus d’inscription est un peu long.

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Tutoriel sur le fonctionnement de Coinbase:

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Blogueur depuis la fin des années 2000 puis intervenant régulier et reconnu sur divers sites liés à l'Économie et aux Finances Personnelles, j'ai lancé Le Club Argent en 2017 pour partager avec les internautes mes solutions pour mieux vivre au quotidien. Je m'efforce de promouvoir une analyse et une expertise humanistes, accessibles et à la portée de tous.

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