Bourse: Le top des conseils pour réussir et gagner de l’argent

Qui n’a jamais espéré gagner de l’argent facilement en bourse? Aujourd’hui encore, beaucoup pensent que la bourse est un casino est qu’il est possible de devenir millionnaire en un temps record. Ce n’est pas totalement faux mais ceux qui parviennent auront énormément travaillé et réfléchi en amont. Non, pour réussir en bourse, il ne suffit pas d’avoir de la chance. Ce serait bien trop facile. Dans cet article, je vais vous décliner des conseils simples à mettre en oeuvre pour maximiser vos chances de succès. C’est parti!

Comme je le disais en introduction, la bourse n’est pas un casino où il suffit de placer ses mises au hasard pour gagner. Si vous pensez que c’était aussi simple, je me permets de vous dire que vous êtes très naïf!

Ce n’est d’ailleurs pas un hasard si à peine 5% des traders amateurs comme vous et moi parviennent à être positifs. Et si 5% des personnes qui se lancent en bourse gagnent de l’argent, ça veut tout simplement dire que 95% perdent leur argent. Et oui, c’est la réalité! Avec 95% de perdants sur le long terme, il est donc primordial de se préparer tel un athlète qui va courir un marathon sous un soleil de plomb.

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Et si gagner en bourse n’était pas si compliqué!

Ce que vous devez faire pour être un « Winner » et ainsi gagner en bourse:

Vous former:

Se former, c’est la base, n’est-ce pas? Bien évidemment, vous n’allez pas investir toutes vos économies sans rien y comprendre! Que dirait votre femme si vous perdez tout ce que vous avez en quelques clics! Soyons sérieux, vous devez vous former encore et encore et ceci prendra beaucoup de temps.

Vous avez la possibilité de suivre une formation universitaire par exemple ou apprendre en autodidacte si vous avez une forte dose de motivation. Aujourd’hui, vous pourrez tout apprendre aussi le net car les blogs de qualité sur le sujet ne manquent pas. Soyez curieux, lisez un maximum de livres, regardez des vidéos sur Youtube, consultez les forums… 

Apprendre à vous battre contre des robots et des algorithmes:

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Presque tous les ordres en bourse sont passés par des robots

Il est très loin le temps où les ordres en bourse se passaient manuellement. A l’ère du tout numérique, les transactions sont passées en quelques nanosecondes par des robots! Oui, vous avez bien lu, ce sont des robots ou plutôt des programmes informatiques qui placent les ordres pour le compte d’investisseurs. Difficile donc de se battre contre un ordinateur qui effectue des milliers de calculs à la seconde!

Si vous êtes un particulier, vous devrez donc vous battre contre des robots, algorithmes et autres programmes pour être dans le vert. Ce sera évidemment très difficile mais pas impossible. Vous l’ignorez peut-être mais lorsque vous gagnez de l’argent en bourse, vous prenez l’argent d’un investisseur qui a perdu… L’argent ne tombe pas du ciel vous l’avez bien compris. Autrement dit, pour que vous soyez gagnant, il faut qu’il y ait un perdant. Et battre ces robots, n’est donc pas une mince affaire…

Vous préparer mentalement et psychologiquement:

Il ne suffit pas d’avoir toutes les compétences requises pour faire de vous un bon investisseur. Loin de là! La psychologie est ultra importante et représente 80% des facteurs qui feront de vous un bon ou un mauvais trader.

Je veux dire par là que lorsqu’on boursicote, il ne faut céder ni à l’euphorie ni au désespoir. Ce n’est pas parce que vous venez de gagner gros qu’il faut flamber et inversement. Ce n’est pas non plus la peine de jeter vos derniers euros sur des actions bancales pour espérer vous refaire. Non, vous devez avoir du sang-froid, de la maîtrise et ne pas céder à vos émotions. Plus facile à dire qu’à faire, je le reconnais.

Fixer une stratégie et vous y tenir:

La stratégie est aussi importante que la psychologie. Au fur et à mesure de votre formation, vous pencherez pour telle ou telle méthode. Lorsque votre stratégie sera clairement définie, respectez-là et n’en changez plus.

Par exemple, vous pouvez trader les actions du CAC 40 avec plusieurs trades dans la journée (ce que je déconseille) ou au contraire ne passer que quelques ordres par mois… A vous de voir!

Ce n’est pas parce que vous venez de perdre plusieurs milliers d’euros que votre stratégie est forcément mauvaise non plus. Réfléchissez, fixez-vous des objectifs et si vous échouez posez-vous les bonnes questions! Les investisseurs qui changent régulièrement de stratégie font banqueroute assurément

Si vous avez compris que la psychologie et la stratégie étaient importantes, vous êtes donc en bonne voie. BRAVO!

Définir des objectifs réalistes et ne pas être trop gourmand:

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Fixez-vous des objectifs raisonnables!

Ne pensez surtout pas que vous allez faire +1000% en un an! Si vous désirez gagner autant d’argent, faites autre chose. Soyons réalistes un minimum. Il est très difficile d’être positif en bourse alors se fixer de tels objectifs est tout simplement délirant!

Les meilleurs traders parviennent à +20 à +30% par an ce qui est déjà très très difficile à atteindre. Concrètement, si vous disposez de 10000€ en portefeuille, espérez 12000 à 13000€ en fin d’année. Après, rien ne vous empêche de vous fixer des objectifs supérieurs mais pour de tels gains, vous allez devoir prendre d’énormes risques. Honnêtement, je vous déconseille d’être trop gourmand.

Ne pas multiplier les transactions:

Multiplier les transactions et ordres de bourse est une erreur que font beaucoup de boursicoteurs. Pour un ordre passé, votre broker (intermédiaire qui placera l’ordre) vous facturera de 3 à plusieurs dizaines d’euros. Ça vous paraît peu? Grave erreur! Énorme erreur même! 

Prenons l’exemple où vous pratiquez l’intraday, c’est à dire que vous passez un maximum de transactions en une journée. En passant 10 ordres par jour, les frais de courtage vous ruineront. Vous aurez à payer jusqu’à 50€ par jour à l’intermédiaire rien que pour passer vos ordres. Rendez-vous compte! Si en plus, vos trades sont perdants, vous allez perdre votre portefeuille en un temps record.

Les brokers aiment ce type d’investisseurs car c’est avec eux qu’ils gagnent le plus d’argent bien évidemment. Les brokers ne gagnent pas d’argent avec la bourse directement mais grâce aux ordres passés par les investisseurs. Grosse nuance! Comme vous l’aurez compris, je ne suis pas un fan du trading à outrance.

Bien choisir votre broker:

Il est très important de bien choisir l’intermédiaire qui passera vos ordres.

Des brokers il en existe beaucoup comme Boursorama, eToro, AVA Trade, FX Pro… Je vous incite fortement à choisir le broker en fonction de vos besoins. Comparez le montant des frais de courtage, la réputation, la fiabilité du broker avant de vous lancer.

Je le dis une nouvelle fois, soyez très prudent et ne vous lancez pas au hasard! Parcourez de nombreux forums, analysez les avis d’utilisateurs, lisez des témoignages…

Ne pas moyenner pas à la baisse:

Ici aussi c’est une astuce que de nombreux boursicoteurs estiment juste pourtant elle conduit le plus souvent dans le mur.

Imaginez que vous venez d’acheter 10 actions Total dont le prix est de 50€ par action. Vous venez de dépenser 500€. Si le cours de cette même action chute à 40€, vous allez être tenté par l’achat de nouvelles actions supplémentaires et maintenant vous en achetez 10 de plus à 40€. Vous aurez au final 20 actions Total pour un coût par action de 45€. Certes votre coût sera moins élevé que les 50€ par action de départ mais dites-vous bien que le prix d’un actif financier peut chuter encore plus bas et atteindre 30, 20, 10 ou 0€. Dans une telle situation, moyenner à la baisse est une grosse erreur qui peut conduire à la ruine.

Savoir couper vos pertes:

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Les bons traders savent couper leurs pertes pour éviter de tout perdre

Ne pas savoir couper ses pertes est encore une grossière erreur que font les débutants.

Ce n’est pas parce que le prix d’un actif (action, bitcoin ou autres crypto-monnaies…) vient de lourdement baisser que la chute est terminée pour autant et que les prix vont repartir à la hausse. En effet, la chute peut s’accentuer.

Un bon trader sait couper ses pertes (=vendre ses positions) pour éviter de perdre encore plus d’argent. Le proverbe « Je vais me refaire par la suite » ne fonctionne que très rarement. Si vous vous êtes planté lors de l’achat d’un actif, coupez vos pertes, vendez cet actif et évitez la catastrophe.

Un proverbe très connu dans le monde financier en dit long: « Mieux vaut se couper la main tout de suite que le bras plus tard »

Ne pas faire confiance et ne pas être influençable:

Ayez une opinion, forgez vos convictions, ne soyez pas crédule. C’est le marché qui décide de ce que seront les prix des actifs, personne d’autre.

Ne faites confiance à quiconque et ne suivez pas des conseils plus ou moins hasardeux. C’est votre argent alors c’est vous qui décidez. Point barre! 

Je le dis une nouvelle fois: personne ne sait à l’avance ce que sera le marché! Ce n’est pas parce qu’un journaliste économique de BFMTV annonce la prochaine flambée du cours d’un titre que vous devez le croire sur parole! Ne tombez pas dans le piège!

Faire de la veille d’info:

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Comment se lancer en bourse sans suivre l’actualité économique?

Lorsqu’on désire investir en bourse, il est impératif de rester à l’affût d’informations économiques et financières cela va sans dire.

Je vous incite vivement à lire la presse économique (Les Echos, La Tribune, Challenges, Capital, Alternatives Economiques, L’Entreprise) mais pas seulement. 

Je vais prendre un exemple: si vous désirez acheter des actions dans le secteur du luxe (LVMH, Hermès, Kering…), suivez l’actualité du secteur et des sociétés en question au plus près. Il ne suffit pas de lire quelques articles ici et là sur Boursorama ou sur Le Revenu pour tout savoir. Soyez très curieux et partez à la pêche aux infos.

Suivre de très bons blogs et groupes Facebook:

Bien que je ne sois pas un « spécialiste » du monde financier, je connais plusieurs blogs qui sont des références en matière bourse.

Parmi les sites que je vous recommande, il y a notamment GraphSeoBourse ou CafeDeLaBourse. Existant depuis des années, ces sites sont des références et méritent votre attention. Vous y lirez des analyses, des conseils, tout le vocabulaire financier, des dossiers… Vous allez vous régaler!

Sur Facebook, rejoignez Le Club Des Boursicoteurs. Dans ce groupe où sont abonnés 6000 membres, vous pourrez échanger vos points de vue, discuter actualité financière, demander de l’aide…Ce sont les experts du magazine Capital qui sont aux commandes. 

Diversifier votre portefeuille:

« Ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier », ne me dites pas que vous ne connaissez pas ce proverbe! Tout investisseur sérieux n’oublie jamais ce proverbe.

En effet, il est impensable de composer son portefeuille d’un seul produit au risque de tout perdre.

Si vous optez pour des actions, choisissez-en dans différents secteurs d’activité, dans différentes zones géographiques, variez vos volumes d’achats….

Après rien ne vous empêche d’être un touche à tout en investissant sur le Forex, le Bitcoin, les matières premières (agricoles ou énergétiques), l’or (voir l’article: Achat d’or: Le guide pour préserver et faire fructifier votre épargne) et autres produits dérivés mais le maître mot est de comprendre ce que vous faites et de diversifier vos investissements.

En diversifiant votre portefeuille, vous limitez grandement les risques et serez moins exposé à la volatilité.

Maîtriser les différents produits:

Comme je l’ai signifié en tout début d’article, il est inconcevable de ne pas vous former et de ne pas maîtriser parfaitement les produits sur lesquels vous jetez votre dévolu.

Je vous conseille de vous spécialiser sur une catégorie d’actifs pour commencer même si juste au dessus je vous incite à vous diversifier.

Formez vous solidement sur une catégorie en comprenant bien les rouages et lorsque vous êtes au point vous pouvez apprendre d’autres choses comme le fonctionnement des crypto-monnaies en autres.

Je le dis une nouvelle fois, vous ne serez pas un excellent investisseur en 15 jours de temps! Ne rêvez pas! Il vous faudra beaucoup de temps. Comptez 1 à 2 ans d’apprentissage au minimum avant d’enter sur le marché. N’allez pas trop vite, ne brûlez pas les étapes!

Éviter les produits risqués:

A moins que vous ne soyez qu’un investisseur « fou » qui se moque de perdre son argent, éloignez-vous des produits financiers les plus risqués. 

Quels sont-ils?

Sans entrer dans les détails, sachez que les Turbo, les Warrant, Les Leverage, les Futures, les Options sont certes des produits parfois très rémunérateurs mais aussi très risqués. Concentrez-vous sur des produits plus simples pour débuter.

Garder à l’esprit ces célèbres proverbes:

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Ne pas mettre ses oeufs dans le même panier! Le conseil n°1 pour investir

Une dizaine de proverbes résument parfaitement le monde financier et je vous conseille de les garder en tête au moment où vous entrerez sur les marchés.

Voici les plus importants:

  • « Ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier »: Diversifiez votre portefeuille boursier autant que possible. En diversifiant votre portefeuille, vous réduisez les risques.
  • « Acheter au son du canon, vendre au son du clairon »: Ce proverbe signifie tout simplement qu’il faut acheter lorsque la situation économique est dégradée et que les cours sont bas et qu’il faut vendre lorsque les cours sont remontés. Plus facile à dire qu’à faire, je le reconnais.
  •  « Les arbres ne montant pas jusqu’au ciel »: La hausse des cours des actifs financiers n’est pas éternelle. Les actions peuvent flamber pendant des mois voire des années avant qu’un krach ne se produise. Pensez-y et ne soyez pas un mouton!
  • « On ne rattrape pas un couteau qui tombe »: Ce n’est pas parce que les cours ont déjà bien baissé que la chute est terminée pour autant. Autrement dit, il ne faut pas investir sur un titre dont la valeur se dégrade alors que la situation économique est normale. Si un titre cède du terrain, c’est qu’il y a une raison.
  • « Ne soyez pas un mouton. Les moutons, on les tond! »: Ne suivez pas les conseils d’investisseurs plus ou moins aguerris. Rien ne prouve qu’ils ont raison. Pire encore, ils pourraient vous conduire à des situations dramatiques. C’est vous qui décidez de ce que vous faites de votre argent.

Créer un portefeuille « démo »:

Avant de savoir si vous êtes opérationnel, il est indispensable de créer un compte de trading démo pour vous entraîner. Ainsi avec un compte virtuel, vous verrez si votre stratégie tient la route ou non sans pour autant perdre votre capital.

Encore une fois, n’allez pas trop vite et ne négligez pas cette étape et rappelez-vous que l’apprentissage est relativement long. Il est conseillé d’investir en mode démo pendant au moins 6 mois

Ce guide pour espérer gagner de l’argent en bourse est terminé et vous avez remarqué qu’il est généraliste. Je ne suis volontairement pas plus entré dans les détails et si vous désirez approfondir le sujet sur les analyses graphiques, les analyses fondamentales, les tendances, la gestion d’un portefeuille… rendez-vous sur les blogs, groupes Facebook et autres dont j’ai parlé.

Si vous avez aimé cet article, merci de le partager sur Facebook en cliquant sur ce lien.

Sur ce, je n’ai plus qu’à vous souhaiter de réaliser de jolies plus-values sur vos prochains investissements.

Bon trading!

5 Commentaires

  1. Je suis d’accord avec vous une formation en bourse prend beaucoup de temps mais c’est la seule solution pour améliorer ses rendements à long terme.
    Si vous êtes intéressés par l’investissement en bourse, je vous conseille la lecture des livres « devenez Trader Pro » et « le guide complet du trading ».

  2. Article super intéressant !
    J’ai également peu d’expérience dans l’investissement en bourse et je me demande s’il est possible d’investir 2000 € sur des actions ? Est-ce un capital suffisant pour me former aux stratégies de trading ? J’aimerais également demander aux spécialistes combien d’années il est nécessaire pour devenir rentable en bourse ? Merci à tous pour vos précieuses réponses.

  3. J’aimerais apprendre à investir correctement en bourse sur le long terme mais je suis novice dans le domaine et j’aimerais bien me former sérieusement. Savez-vous où je peux me former dans l’investissement en bourse sans devoir y consacrer tout mon emploi du temps. Je vous remercie d’avance pour vos réponses.

  4. Bonjour,
    Merci pour ce très bon article. Mais je rajouterai que pour bien investir en bourse, il faut déjà être un grand passionné des finances. Je suis un investisseur depuis plus de dix ans, et je vous garantis que plus la passion se renforce, plus vous allez rechercher naturellement à en savoir davantage sur le sujet.

  5. Pour les débutants, et surtout pour ceux qui ne veulent pas y consacrer trop d’heures, une méthode très simple est d’investir en bourse avec un mode de gestion en pilotage automatique.
    Mais si vous voulez renforcer votre formation pour devenir boursier professionnel, je vous conseille vivement une littérature spécialisée dans l’investissement en bourse.

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